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Par téléphone
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Par mail
pe.landrin@predictis-mia.com
Vous souhaitez transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions tout en bénéficiant de la fiscalité avantageuse de l’assurance vie ?
Vous souhaitez aider vos enfants et/ou vos petits-enfants à préparer leur avenir en finançant leurs études ou l’achat de leur premier logement ? Mais vous tenez à éviter les risques de dilapidation ?
Le recours à la donation à un enfant et/ou petit-enfant peut être facilité par sa combinaison avec l’assurance vie.
Permettre à des grands-parents de gratifier leurs petits-enfants, ou à des parents d’aider leurs enfants, tout en pilotant les capitaux transmis jusqu’à ce que l’enfant ait atteint un âge de maturité jugé satisfaisant ;
Optimiser l’opération en matière de fiscalité successorale et d’IFI.
Des atouts pour le donateur (celui qui donne) :
Des atouts pour le donataire (celui qui reçoit) :
Vous souhaitez aider vos enfants et/ou vos petits-enfants à préparer leur avenir en finançant leurs études ou l’achat de leur premier logement ? Mais vous tenez à éviter les risques de dilapidation ?
Le recours à la donation à un enfant et/ou petit-enfant peut être facilité par sa combinaison avec l’assurance vie.
Permettre à des grands-parents de gratifier leurs petits-enfants, ou à des parents d’aider leurs enfants, tout en pilotant les capitaux transmis jusqu’à ce que l’enfant ait atteint un âge de maturité jugé satisfaisant ;
Optimiser l’opération en matière de fiscalité successorale et d’IFI.
Des atouts pour le donateur (celui qui donne) :
- Une transmission valorisée de votre patrimoine
- Les avantages fiscaux de la donation et de l’assurance vie
- La possibilité de maîtriser les fonds donnés
- Une gestion adaptée et personnalisée
Des atouts pour le donataire (celui qui reçoit) :
- Un allègement des droits de succession (en intégrant le délai de 15 ans entre deux donations )
- Le cadre généreux de la donation
- Un capital valorisé au moment opportun de sa vie
- Le dynamisme du contrat multisupports
- Le cadre spécifique de l’assurance-vie, avec les avantages liés à l’antériorité fiscale
4 étapes simples pour un accompagnement sur-mesure
Accompagnement : 4 étapes clés !
1. Le premier rendez-vous de découverte
Parce qu’une bonne définition de vos objectifs est essentielle, notre premier contact sera l’occasion de faire le point sur vos besoins, vos projets et vos préoccupations. Au terme de cette première étape, je vous dresse un bilan complet de votre situation et je disposerais d’une compréhension précise de votre situation personnelle et financière.
2. L’élaboration de votre diagnostic patrimonial complet
Ce premier rendez-vous me permet également d’établir un diagnostic patrimonial afin de déterminer si votre situation actuelle est cohérente avec vos besoins, projets et préoccupations. Placements financiers, patrimoine immobilier, actifs professionnels, dettes…
3. La production d’un plan d’action précis
Les meilleures intentions du monde ne suffisent pas à atteindre un objectif. Pour que ses préconisations ne restent pas lettre morte, j'accompagne ses recommandations stratégiques d’un plan d’action pratique et détaillé. Grâce au détail de vos objectifs patrimoniaux de court, moyen et long terme, votre projet de vie prend alors forme avec clarté.
4. L’accompagnement continu de vos projets
Mariage, naissance, retraite… Parce que votre vie change au fil du temps, je prends soin d’adapter ses recommandations avec souplesse et clarté afin de vous garantir à chaque instant un plan d’accompagnement en adéquation avec votre situation et vos objectifs du moment. Toujours disponible et réactif pour répondre à vos questions, je serais également en mesure de vous proposer des offres exclusives pour chacun de vos projets.
Un conseiller à votre service !
